中邮价值精选搀和型证券投资基金（中邮价值精选搀和 A 份额）
基金产物贵府摘录更新
编制日历：2024 年 11 月 4 日
送出日历：2024 年 12 月 26 日
本摘录提供本基金的垂危信息，是招募理会书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完竣的招募理会书等销售文献。
一、产物概况
基金简称 中邮价值精选搀和 基金代码 009488
下属基金简称 中邮价值精选搀和 A 下属基金来去代码 009488
中邮创业基金处分股份有限 中国邮政储蓄银行股份有限
基金处分东谈主 基金托管东谈主
公司 公司
基金合同成效日 2020 年 06 月 24 日 上市来去所及上市日历 -
基金类型 搀和型 来去币种 东谈主民币
运作模式 契约型灵通式 灵通频率 每个灵通日
启动担任本基金基金经
基金司理 马姝丽 理的日历
证券从业日历 2014 年 03 月 24 日
二、基金投资与净值发扬
(一) 投资指标与投资政策
请投资者阅读本基金《招募理会书》第九章了解注目情况。
本基金在严格戒指风险的前提下，依托基金处分东谈主的究诘平台和究诘才气，通过对企业
投资指标 基本面的全面真切究诘，精选具有执续发展后劲的企业，追求特出功绩相比基准的投资
答复。
本基金的投资鸿沟为具有细致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票(包含
中小板，创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票)，内地与香港股票商场来去互联互
通机制允许营业的香港荟萃来去所上市的股票(以下简称“港股通股票”)，债券(包括
国内照章刊行和上市来去的国债，央行单据，金融债，企业债，公司债，中期单据，短期融
资券，公成立行的次级债券，场合政府债券，可调理债券，可交换债券偏激他经中国证监
会允许投资的债券)，金钱维持证券，债券回购，银行进款(包括条约进款，如期进款，同行
存单偏激他银行进款)，货币商场器具，股指期货以及法律法例或中国证监会允许基金投
投资鸿沟
资的其他金融器具(但须适合中国证监会相干规则)。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金处分东谈主在履行适合要道后，可
以将其纳入投资鸿沟。
本基金股票投资占基金金钱的比例为 35%–80%，其中投资于港股通方向股票的比例不超
过股票金钱的 50%;债券投资占基金金钱的比例为 0%–65%;扣除股指期货合约需交纳的
来去保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金金钱净值的 5%，其中
现款类金钱不包括结算备付金，存出保证金及应收申购款等;本基金投资于同行存单和
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银行进款的比例筹画不向上基金金钱的 20%。
本基金参与股指期货来去，应适正当律法例规则和基金合同商定的投资斥逐并服从相干
期货来去所的业务司法。
主要投资政策 3、债券投资政策
功绩相比基准 中证 800 指数收益率*55%+上证国债指数收益率*40%+恒生指数收益率*5%
本基金为搀和型证券投资基金，表面上其预期风险与预期收益水平高于债券型基金和货
风险收益特征
币商场基金，但低于股票型基金。
(二) 投资组结伙产竖立图表
(三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同时功绩相比基准的相比图
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注：注：功绩发扬截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表将来发扬。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售相干用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费模式/费率
/执有期限（N）
M＜1，000，000 1.5%
申购费 1，000，000≤M＜2，000，000 1.0%
（前收费） 2，000，000≤M＜5，000，000 0.3%
M≥5，000，000 1，000 元/笔
N＜7 日 1.5%
赎回费 30 日≤N＜180 日 0.5%
N≥365 日 0%
申购费
关于通过中邮基金直销中心申购本基金的特定投资群体可享受申购费率优惠，即特定申购费率＝原申购费
率×扣头比例；若原申购费率适用于固定用度的，则推行原固定用度，不再享有费率扣头。
(二) 基金运作相干用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费模式/年费率或金额 收取方
处分费 1.20% 基金处分东谈主和销售机构
托管费 0.20% 基金托管东谈主
审计用度 24，000.00 元 管帐师事务所
信息清晰费 80，000.00 元 规则清晰报刊
《基金合同》成效后与基金相干的信息清晰用度、管帐师费、讼师费和诉讼费、基金份额
其他用度 执有东谈主大会用度、基金的证券来去用度、基金的银行汇划用度以及按照国度关系规则和《基
金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。
注：本基金来去证券产生的用度和税负，按践诺发生额从基金金钱扣除。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在执未必间，投资者需开销的运作费率如下表：
中邮价值精选搀和 A
基金运作详尽费率（年化）
执未必间 1.68%
四、风险揭示与垂危辅导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应隆重阅读本基金的《招募理会书》等销售文献。
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基金功绩受证券商场价钱波动的影响，投资者执有本基金可能盈利，也可能亏蚀。本基金面对的风险
有本基金罕见的风险、商场风险、信用风险、流动性风险（包括实施侧袋机制对投资者的影响）、处分风
险、操作和本事风险、合规风险、法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
偏激他风险。
本基金罕见的风险包括：
本基金可投资股指期货，股指期货接纳保证金来去轨制，由于保证金来去具有杠杆性，当出现不利行情时，
股价指数轻微的变动就可能会使投资东谈主权益碰到较大损失。股指期货接纳逐日无欠债结算轨制，若是莫得
在规则的时间内补足保证金，按规则将被强制平仓，可能给投资带来要害损失。
本基金可投资金钱维持证券，金钱维持证券在国内商场尚处发展初期，具有低流动性、高收益的特征，并
存在一定的投资风险。金钱维持证券的投资与基金金钱密切相干，因此会受到特定原始权益东谈主歇业风险及
现款流量度风险等的影响；当本基金投资的金钱维持证券信用评级发生变化时，本基金将需要面对临时调
整执仓的风险；此外当金钱维持证券相干的刊行东谈主、处分东谈主、托管东谈主等出现非法失约时，本基金将面对无
法收取投资收益甚而损失本金的风险。
商场轨制等方面都有一定的斥逐，况兼此类斥逐可能会不休调养，这些斥逐身分的变化可能对本基金干预
或退出当地商场形成圮绝，从而对投资收益以及已往的申购赎回产生径直或障碍的影响。
不限于如下额外风险：
①香港商场实行 T+0 反转来去，且证券来去价钱并无涨跌幅险阻限的规则，因此逐日涨跌幅空间相对较
大，港股股价可能发扬出比 A 股更为剧烈的股价波动；
②唯有内地和香港两地均为来去日且大致自傲结算安排的来去日才为港股通来去日，在内地开市香港休市
的情形下，港股通不行已往来去，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险；
③香港出现台风、玄色暴雨或者联交所规则的其他情形时，联交所将可能停市，投资者将面对在停市时间
无法进行港股通来去的风险；出现境内证券来去作事公司认定的来去终点情况时，境内证券来去作事公司
将可能暂且提供部分或者一皆港股通作事，投资者将面对在暂停作事时间无法进行港股通来去的风险。
④投资者因港股通股票权益分拨、调理、上市公司被收购等情形或者终点情况，所获取的港股通股票除外
的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，证券来去所另有规则的除外；因港股通股票权益
分拨或者调理等情形获取的联交所上市股票的认购职权在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行
权；因港股通股票权益分拨、调理或者上市公司被收购等所获取的非联交所上市证券，不错享有相干权益，
但不得通过港股通买入或卖出。
⑤代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国结算对投资者设定的
意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早结束；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的执有行动盘算推算基准；
投票数目超出执稀有量的，按照比例分配执有基数。
⑥汇率风险。投资港股通方向股票还面对汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益形成影响。
⑦本基金可左证投资政策需要或不同竖立地商场环境的变化，选拔将部分基金金钱投资于港股或选拔不将
基金金钱投资于港股，基金金钱并非势必投资港股。
以上所述身分可能会给本基金投资带来额外来去风险。
(二) 垂危辅导
中国证监会对本基金召募的注册或核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，
也不标明投资于本基金莫得风险。
基金处分东谈主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎奋发的原则处分和欺诈基金财产，但不保证基金一定盈利，
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也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同获取基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主。
五、其他贵府查询模式
以下贵府详见基金处分东谈主网站【www.postfund.com.cn】，客服电话【010-58511618、400-880-1618】。
六、其他情况理会
在“二、基金投资与净值发扬”中，对（二）投资组结伙产竖立图表进行了更新。
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